Καθ΄ ύλην αρμόδια για τη νομιμότητα των τραπεζικών συναλλαγών είναι η Τράπεζα της Ελλάδoς και οι ελεγκτικοί της μηχανισμοί.
Όλες οι συναλλαγές και οι δανειακές συμβάσεις των εμπορικών τραπεζών ελέγχονται από το σύστημα της κεντρικής τράπεζας και αυτό είναι αρμόδιο να αποφανθεί για τη νομιμότητά της.
Όλες οι συναλλαγές και οι δανειακές συμβάσεις των εμπορικών τραπεζών ελέγχονται από το σύστημα της κεντρικής τράπεζας και αυτό είναι αρμόδιο να αποφανθεί για τη νομιμότητά της.